三大协会要求坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动，不得为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示等服务。 他们还提醒公众加强风险防范意识，不要参与虚拟货币相关交易投机活动，谨防个人资金受损。
攻击强度依然不减
非法金融活动无处可寻
2020年以来，随着虚拟货币价格的大幅波动，国内虚拟货币交易投机趋势有所加剧。 中国居民盲目跟风，通过境外交易所、场外交易者参与交易投机，容易遭受较大损失。
三大协会宣布，应正确认识虚拟货币的本质属性及相关商业活动。 虚拟货币是一种不由货币当局发行的特定虚拟商品。 它不具有法定和强制性的货币属性。 它不是真正的货币，不应该也不能够作为货币在市场上流通。
此前，中国人民银行已关闭境内211家虚拟货币交易平台。 在互联网金融风险专项整治框架下，2017年9月，中国人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌违规非法发行证券、非法集资。
上海证券报记者了解到，国内平台清理后，部分境外交易所仍在提供虚拟货币交易服务。 影响广泛的四家交易所包括Oyi、、Huobi、交易所。 这些交易所不受监管，客户身份识别能力薄弱。 也有可能使用虚假的海外身份注册账户进行交易。
除了海外交易所外，一些场外交易商甚至从事“卖币”业务，从海外交易所大量低价买入币，通过组建微信群、宣传“卖币”等信息来吸引中国投资者。比特币价格剧烈波动。 国内客户可以高价出售虚拟货币，赚取差价和交易费用。
根据现行监管规定，任何向中国居民提供虚拟货币交易服务的个人或交易所均涉嫌进行非法金融活动。 对于上述境外交易所和场外交易者来说，同样贴有“非法”标签。
冻结资本账户
“切断”兑换支付渠道
“切断”违法活动的资金链，暂停相关账户交易。 商业银行和非银行支付机构也将凭借丰富的反洗钱经验和大数据资源，参与防范虚拟货币交易投机风险的行动。
三大协会公告明确提出，金融机构、支付机构等会员单位要切实强化社会责任，不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价。 不得承保虚拟货币相关保险业务，不得将虚拟货币纳入保险责任范围。 不得直接或间接向客户提供其他虚拟货币相关服务。
金融机构、支付机构等会员单位要切实加强对虚拟货币交易资金的监管，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提高行业风险联防联控水平。
三大协会还要求互联网平台企业会员不得为虚拟货币相关经营活动提供网上营业场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务。 发现相关问题线索的，应当及时向有关部门报告，并提供相关调查服务。 、为调查工作提供技术支持和帮助。
近年来，监管部门不断发出风险提示。 《关于防范代币发行融资风险的公告》明确，代币发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等，投资者须自行承担投资风险，希望投资者一定要小心被骗。
中信银行4月份发布公告称，任何机构和个人不得利用该银行账户进行交易资金充值、提取、买卖比特币、莱特币等相关交易充值码等活动，且不得允许通过银行账户转账。 关联交易资金。 一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。
据了解，金融机构、非银行支付机构提供相关服务的，应被视为非法集资便利者，按照《防范和处理非法集资条例》的规定，承担法律责任。
币圈有“深套路”
投资者极易遭受巨额损失
比特币的价格急剧上涨和下跌。 不仅容易被博彩公司操纵，还容易受到监管和舆论的影响。 5月13日，特斯拉CEO马斯克在社交媒体上表示，特斯拉已暂停使用比特币支付购车费用，原因是“担心比特币挖矿和交易中化石燃料使用频率迅速增加”。 。 受此消息影响，比特币早间跌至45750美元，回撤8000多美元。
在面临“被砍”风险的同时，由于参与虚拟货币交易活动的个人和企业不受法律保护，近年来，对于涉及虚拟货币交易的案件，各地法院均判决相关交易合同无效，并认定相关交易合同无效。根据公告规定，该交易无效。 由此产生的后果和风险由投资者自行承担，受到损害的投资者不予起诉。
许多加入“币圈”的投资者白白遭受损失。 真实案例显示，得知秦某通过购买国外“狮子币”赚了很多钱后，聂某在秦某的帮助下，在“狮子链”钱包上注册了个人账户，购买了2000只狮子。 货币。 随着市值贬值、钱包被强行关闭，聂的投资资金“被浪费”了。
根据法院判决，因双方交易标的物为虚拟货币，涉案买卖合同应无效。 对于此类虚拟货币投资交易纠纷，法院驳回了所有诉讼请求。
事实上，虚拟货币场外交易者和大多数交易所均不受监管，虚构交易、操纵价格、挪用客户资金等情况时有发生。 一些交易所诱导投资者参与杠杆交易，很容易造成巨大损失。
三大协会提醒投资者不要参与虚拟货币交易和投机活动，谨防个人财产和权益受损。 要珍惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖关联交易充值码、转移关联交易资金等活动，防止个人信息被非法使用和泄露。
